Методы взыскания дебиторской задолженности (образец)

Работа юридического лица связана с дебиторской задолженностью. К ней относятся все долги конкретному предприятию от контрагентов. Вести дела фирмы, и не столкнуться с ней — невозможно.

Но, сводя к минимуму этот показатель деятельности, организация повышает свой рыночный статус и поднимает собственную репутацию, как надежного участника товарооборота. Для уменьшения количества внешних должников используются различные методы взыскания дебиторской задолженности.

Планомерное изменение объема долга компании

Закон не устанавливает обязанностей юридических лиц по взысканию долга по договору займа, который не получен по сделкам. Помимо этого правовые нормы относят дебиторский долг к активам предприятия. Но своевременное взыскание невыплаченных денежных сумм помогает увеличению доходов фирмы, и без работы по уменьшению внешних неисполненных обязательств не обойтись.

Для начала действий по взысканию долга компании стоит разработать положение о взыскании дебиторской задолженности, образец которого найдется в интернете. Оно включает в себя следующие разделы:

1. Общие положения. Здесь указываются задействованные в работе сотрудники, сроки начала истребования денег, меры по предотвращению роста внешнего долга.
2. Досудебные и судебные способы работы по уменьшению долгового актива (написание претензий, составление и подача исков).
3. Списание безнадежных сумм (невзысканных финансов после окончания срока исковой давности).

После разработки внутренней документации стоит провести ряд действий, которые помогут во время устанавливать размер дебиторской задолженности и уменьшать ее объемы.

К ним относятся:

• Проведение инвентаризационных мероприятий.
• Проверка сроков исполнения договоров.
• Установление коэффициента оборачиваемости актива.
• Применение всех возможных способов взыскания невыплаченных финансов.

Помимо этих действий, анализируется состояние должников предприятия и определяется, когда взыскивать средства (в том числе через суд), а в каких случаях предстоит продать неисполненные обязательства другим компаниям.

Досудебное и судебное уменьшение дебиторской задолженности

Способы взыскания дебиторской задолженности отличаются друг от друга. Но досудебное или судебное истребование денежных средств – это основные методы работы предприятия по уменьшению долговых активов.

Закон (Российский АПК) устанавливает обязательный претензионный порядок урегулирования конфликтной ситуации, если недополученные средства появились в результате сделок с коммерческими организациями. Корректно составленная претензия (с указанием всех последствий отказа от добровольного исполнения условий договора), позволяет избежать хлопот, связанных с обращением в суд.

Правовые нормы детально прописывают процесс оформления и подачи иска, если без судебного разбирательства не обойтись. Требуется правильно составить заявление, оно не станет основанием возбуждения дела. Помимо этого важно определить инстанцию, куда предстоит обратиться за принудительным истребованием денежных средств, составляется судебный приказ о взыскании задолженности. Не стоит забывать о доказательственной базе – без сбора нужных бумаг, благоприятного исхода рассмотрения спора не получить.

Для достижения желаемых результатов при претензионном и судебном урегулировании финансовых конфликтов нужны знания законов и судебной практики, поэтому такие процедуры стоит доверять только опытным юристам.

Уступка долга, как способ получение денег

Еще один распространенный способ получить денежные средства по неисполненным обязательствам – заключение договора уступки прав требования. Такая сделка позволяет продать долг третьему лицу (специализированной компании, которая взыскивает финансы с должников).

Использовать подобный метод целесообразно в случае, когда взыскание дебиторской задолженности через суд неэффективно или затруднительно (например, если размер взыскиваемой суммы при ее истребовании приведет к необходимости банкротства предприятия). Признания банкротом и получение денег в результате банкротства предприятия — сложное дело. Поэтому уступить право требования денег – выход из затруднительного положения.

Фирмы, специализирующиеся на покупке долговых активов, обладают штатом сотрудников (коллекторов), которые занимаются истребованием невыплаченных денег на профессиональной основе. Они проводят банкротство и получают вложенные финансовые средства.

Банкротство и долговые активы предприятия

Если требования о выполнении денежных обязательств носят гражданско-правовой характер, то взыскание дебиторской задолженности в конкурсном производстве (при банкротстве предприятия кредитора) подчиняется правилам закона о несостоятельности (ФЗ №127, действующий с октября 2002 года), а также используется определенный порядок взыскания задолженности.

Обязанность истребовать долги лежит на конкурсном управляющем – он отвечает за сбор конкурсной массы (финансов организации-банкрота, из которых удовлетворяются требования кредиторов).

Для формирования объема денежных средств по платежам, управляющий использует два метода:

1. Принуждает контрагентов по неисполненным договорам к выполнению своих обязательств (в том числе через суд).
2. Продает долговые активы на торгах.

Торги часто открытые, любой желающий может приобрести право требования денег на участие в них. После их проведения с победителями заключаются сделки по уступке прав, на основании которых новые кредиторы начинают процедуры истребования невыплаченных финансов.

Судебная практика о дебиторской задолженности

Случаи удовлетворения судом требований кредиторов об истребовании долгов не редкость.

Так, Видновский городской суд Московской области, рассмотрев материалы дела по заявлению Эльдарова Р.З. к Наговицыну С.П. о взыскании денежных средств, установил:

1. Ответчик оформил сделку по займу денежных средств у истца. Для подтверждения намерений возвратить деньги он при свидетелях написал расписку с графиком возврата суммы займа, но свои обязательства не исполнил.
2. Истец направил ответчику претензию о добровольном взыскании долга по договору займа, но ответ на нее он не получил.
3. Ответчик в судебном заседании не участвует, доказательств возврата суммы займа не представил.
4. При условии отсутствия ответчика и его надлежащего извещения, суд пришел к выводу о возможности проведения заочного судебного разбирательства.

Изучив все доказательства по делу, суд пришел к выводу о правомерности заявленных истцом требований и удовлетворил иск Эльдарова Р.З. полностью.

Если вы не знаете, как взыскать дебиторскую задолженность, то бесплатная консультация юриста на сайте 33urista.ru поможет вам решить свою проблему.

Юристы портала:

• Расскажут способы истребования денег с недобросовестных контрагентов.
• Помогут составить претензионное письмо или исковое заявление в суд.
• Объяснят, какие доказательства предоставить для подтверждения требований в суде.
• Подскажут, что делать после вынесения судом положительного решения.
• Организуют обращение взыскания на дебиторскую задолженность.
• Разъяснят правила заключения сделок об уступке прав требования.

Работают сотрудники с опытом принудительного взыскания денег, их помощь всегда приносит результат.

Консультирование специалистами проводится в онлайн-режиме. Вы не потратите время на поиски юридической конторы, сразу приступите к возврату долговых активов предприятия. Сайт 33urista.ru создан для удобства клиентов.